Wywiad antyfraudowy i antykorupcyjny
Oferta skierowana jest do instytucji finansowych, wypożyczalni, firm wynajmu długoterminowego, mogących paść ofiarą fraudu lub nadużycia oraz do wszystkich podmiotów gospodarczych narażonych na korupcję w wewnętrznych strukturach kadrowych w przypadku zakupu środków trwałych.
W Kancelarii Detektywistycznej Detektonica zajmujemy się wykrywaniem i weryfikacją podmiotów gospodarczych oraz osób biorących udział w działaniach oszukańczych, fraudach, wyłudzeniach finansowych oraz korupcji.
Identyfikujemy, monitorujemy i wprowadzamy działania antyfraudowe w obszarach:
W przypadku wyłudzeń finansowania oferta wywiadu antyfraufowego skierowana jest m.in. do instytucji finansowych, udzielających pożyczek, kredytów i leasingów. Do takich firm zgłaszają się przedstawiciele świeżo zawiązanych albo zakupionych na giełdzie spółek handlowych (zwanych „wydmuszkami”), w celu pozyskania finansowania na środki trwałe. Z góry, założeniem takich transakcji jest proceder przestępczy, polegający na regulowaniu zobowiązań tylko w początkowym okresie lub całkowitym braku spłaty zobowiązań przez spółkę „wydmuszkę”.
Przestępcy do „zarządzania” takimi spółkami i zaciągania zobowiązań, często powołują przypadkowe osoby z niższych warstw społecznych, proponując w zamian niewielkie korzyści majątkowe i nie informując o celu, którym od początku jest przestępcza działalność. Spółka taka wynajmuje tymczasowy lokal i stwarza pozory prowadzenia działalności gospodarczej a następnie składa wniosek o finansowanie.
Z drugiej strony coraz większa konkurencja na rynku wymusza na instytucjach finansowych wprowadzanie, tzw. automatów decyzyjnych, gdzie decyzję o przyznaniu finansowania podejmuje automatyczny system, jedynie na podstawie uproszczonego wniosku (bez jakichkolwiek dokumentów finansowych) wg zakodowanego klucza z pominięciem również czynników oceny ryzyka w obszarze behawioralnym.
W praktyce oznacza to, że spółka taka w wyniku pozyskania finansowania, wchodzi w posiadanie środków trwałych bez wkładu własnego lub z niewielkim udziałem np. 10%, które są wyprowadzane z przedsiębiorstwa i zbywane w celu pozyskania środków pieniężnych. Kiedy po trzech miesiącach niespłacania zobowiązań przez kredytobiorcę, podmiot finansujący stwierdza, że padł ofiarą fraudu, jest już za późno, aby cokolwiek i od kogokolwiek wyegzekwować.
Podobny schemat ma miejsce w przypadku przywłaszczenia środków trwałych pochodzących z wynajmu od wypożyczalni i firm wynajmu: maszyn, urządzeń, pojazdów osobowych, ciężarowych, itp. W takich przypadkach wypożyczalnie są po prostu bezsilne, a działania organów ścigania najczęściej nieskuteczne.
Dość szeroką kwestię nadużyć, fraudów i korupcji członków zarządu oraz innych pracowników, biorących udział w procesach zakupu środków trwałych dla firm w sektorach MŚP i korpo oraz D1O, opisujemy w artykułach: >>>Zakup środków trwałych – pole do nadużyć i >>>Przekręty na spółkach wydmuszkach
Jeżeli jesteś odpowiedzialny za bezpieczeństwo wyżej opisanych transakcji i masz jakiekolwiek podejrzenia co do podmiotu lub osoby zaciągającej zobowiązanie w twojej organizacji, skorzystaj z naszej oferty działań doraźnych (w przypadku konkretnych, pojedynczych przypadków), jak i możliwości stałej współpracy w zakresie działań prewencyjnych.
* w przypadku skorzystania z usługi, konsultacja zostaje wliczona w cenę zleceia
Dane Utajone Specjalista informatyki śledczej (cyberprzestępczość) Doświadczony Specjalista Cybersecurity, architekt systemów, lider techniczny i programista. W branży posiada ponad 30 lat doświadczenia. Głównie w rozwiązaniach backendowych, systemach rozproszonych. Współtwórca...